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大雷要爆了?監(jiān)管發(fā)聲,不具備金融業(yè)務(wù)資質(zhì)!
2023-02-21 09:57:44來(lái)源:券商中國(guó)
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投資圈又一顆大雷要爆?





19日晚間,深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示稱,“鼎益豐”關(guān)聯(lián)的主體眾多,且分布在全國(guó)各地,在深圳的經(jīng)營(yíng)主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。希望廣大市民群眾提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),自覺遠(yuǎn)離和抵制各類非法集資活動(dòng)。


2月20日,鼎益豐集團(tuán)的一名銷售人員向證券時(shí)報(bào)記者介紹在售的8款理財(cái)產(chǎn)品,收益令人瞠目結(jié)舌,最低收益率18%,最高收益率100%。


一家用玄學(xué)理財(cái),不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì),曾自稱“管理規(guī)模超100億”的公司,被傳出爆雷。日前,有網(wǎng)友在微博上發(fā)文稱,深圳“鼎益豐”金融公司爆雷,許多地產(chǎn)行業(yè)朋友踩雷。另有網(wǎng)友稱,“有個(gè)老鄉(xiāng)把房子抵押放進(jìn)去了,資金面應(yīng)該不少?!?/span>


在港股市場(chǎng)上,由“中國(guó)鼎益豐”更名而來(lái)的“中國(guó)投資基金公司”20日午后一度大跌約38%,不過(guò)臨近尾盤,股價(jià)出現(xiàn)快速拉升,截至收盤,該股報(bào)收2.59港元,收跌15.08%。



監(jiān)管部門提示“鼎益豐”相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)


2月19日晚間,深圳市地方金融監(jiān)督管理局在其官網(wǎng)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱,近期,深圳市相關(guān)部門陸續(xù)收到群眾關(guān)于“鼎益豐理財(cái)”“鼎益豐投資”“鼎益豐基金”等相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。


經(jīng)初步核查,“鼎益豐”關(guān)聯(lián)的主體眾多,且分布在全國(guó)各地,在深圳的經(jīng)營(yíng)主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開信息顯示,2019年3月,香港上市公司中國(guó)鼎益豐(HK.00612,已更名為“中國(guó)投資基金公司”)曾被港交所勒令停牌,香港證監(jiān)會(huì)曾對(duì)其開展調(diào)查。同時(shí),互聯(lián)網(wǎng)上與“鼎益豐”相關(guān)的“玄學(xué)投資”“操縱股價(jià)”“非法集資”“圈錢”“騙局”等負(fù)面新聞眾多。


深圳市地方金融監(jiān)督管理局提示,近年來(lái),部分企業(yè)和個(gè)人在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下,以“投資理財(cái)”“原始股轉(zhuǎn)讓”“積分返現(xiàn)”“養(yǎng)老投資”等為名,銷售理財(cái)產(chǎn)品,具備“非法性”特征;承諾保本付息,按期返利,具備“利誘性”特征;向不特定人群募集資金,具備“社會(huì)性”特征?!斗婪逗吞幹梅欠Y條例》規(guī)定,“因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)?!毕M麖V大市民群眾提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),牢記“高收益、高風(fēng)險(xiǎn)”,自覺遠(yuǎn)離和抵制各類非法集資活動(dòng),防止自身合法權(quán)益受到侵害。


在網(wǎng)絡(luò)上,有網(wǎng)友發(fā)文稱,深圳“鼎益豐”公司爆雷,許多地產(chǎn)行業(yè)朋友踩雷。上述網(wǎng)友稱,這些年諸多的金融騙局陸續(xù)爆雷,怎么還有人玩這種“你圖他利息、他看上你本金”的游戲。還有網(wǎng)友表示,“這家公司神奇到有點(diǎn)匪夷所思,終于要爆雷了,存活了十幾年”。




理財(cái)產(chǎn)品年化收益率高達(dá)100%


據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道,2月20日,鼎益豐集團(tuán)的一名銷售人員向記者介紹在售的8款理財(cái)產(chǎn)品,這8款理財(cái)產(chǎn)品收益令人瞠目結(jié)舌,最低收益率18%,最高收益率100%。


第一款產(chǎn)品是半年封閉期,收益率是18%(年化收益率36%),例如:投資100萬(wàn)元,中間不分紅,半年到期直接拿118萬(wàn)元。

第二款產(chǎn)品是一年封閉期,年化收益率20%,即投資100萬(wàn)元,中間不分紅,一年到期后,還本付息120萬(wàn)元,合同終止。

第三款產(chǎn)品封閉期一年半,每月1.5%收益率,到期溢價(jià)30.6%,年化收益率38.4%。例如:投資100萬(wàn)元,每月固定分紅1.5萬(wàn)元,到期本金加溢價(jià)利潤(rùn)一共可以拿回130.6萬(wàn)元,合同終止。

第四款產(chǎn)品是兩年封閉期,年化收益率50%。

第五款是三年期收益率108%,年化收益率36%,月利息2%,例如:投資100萬(wàn)元,每月固定分紅2萬(wàn)元,三年到期本金加利潤(rùn)一共可拿回136萬(wàn)元。

第六款是3+7期權(quán)(7.2元/股),每月1%收益率,年溢價(jià)30%,前三年不可退出,滿三年可自由退出,年化收益率42%起。例如:投資100萬(wàn)元,每月固定分紅1萬(wàn)元,每年溢價(jià)30%,只有賣了期權(quán)才能贖回溢價(jià)。

第七款是3+7馬氏產(chǎn)品,(2元/股),每月1%收益率,年溢價(jià)30%,年化收益率42%起。例如:投資100萬(wàn)元,每月固定分紅1萬(wàn)元,滿三年才可以退出,每年溢價(jià)30%。

最后一款就是特批產(chǎn)品,三年3倍,每月1%收益率,每年溢價(jià)88%,年化收益率高達(dá)100%。即,投資100萬(wàn)元,每月固定分紅1萬(wàn),三年到期本金加溢價(jià)一共可以拿回364萬(wàn)元。這也是銷售竭力向記者推薦的一款產(chǎn)品。

根據(jù)記者拿到的三年3倍產(chǎn)品的合同顯示,這實(shí)際上是一款認(rèn)購(gòu)鼎益豐國(guó)際控股有限公司原始期權(quán)股的期權(quán)產(chǎn)品,每股人民幣7.2元,產(chǎn)品收益率分為兩部分:分紅+回購(gòu)。持有人自購(gòu)買之日起享有36個(gè)月優(yōu)先分紅權(quán),按照1%每月分發(fā)紅利。期滿36個(gè)月后,發(fā)行者有權(quán)回購(gòu)全部或部分認(rèn)購(gòu)期權(quán)合約,回購(gòu)價(jià)格為該認(rèn)購(gòu)期權(quán)合約的原始期權(quán)金面額,加上每年88%的應(yīng)計(jì)增值,二者累計(jì)年化收益率高達(dá)100%。


為了讓記者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,該銷售人員甚至開始饑餓營(yíng)銷,“我們產(chǎn)品賣得挺好,本來(lái)是2月1日就已經(jīng)全部截止了,如果你想買,我還需要特批申請(qǐng)。3月1日我們就會(huì)發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品,到時(shí)候會(huì)引入大機(jī)構(gòu)資金,資金成本沒這么高,我們的收益率就會(huì)調(diào)低至15%左右,以后也不會(huì)有這么高的收益率了?!?/strong>


當(dāng)記者進(jìn)一步問(wèn)有哪些大機(jī)構(gòu)資金進(jìn)來(lái)時(shí),他稱,“吉姆·羅杰斯你聽說(shuō)過(guò)嗎?去年11月份特地來(lái)深圳拜訪我們師父隋廣義,美國(guó)的三大巨頭之一,第一是巴菲特,第二是索羅斯,第三就是吉姆·羅杰斯了?!?/span>


據(jù)記者查閱鼎益豐公司網(wǎng)站,在新聞欄目中確實(shí)有隋廣義與吉姆·羅杰斯的會(huì)面照片,內(nèi)容顯示,隋廣義慷慨分享他獨(dú)創(chuàng)的“東方古典哲學(xué)價(jià)值投資理論體系”,以及如何運(yùn)用在金融、文化、科技等產(chǎn)業(yè),促使鼎益豐在過(guò)去13年飛躍式發(fā)展。


“鼎益豐”用玄學(xué)理財(cái)


在港股市場(chǎng)上,股票“中國(guó)投資基金公司” 系由“中國(guó)鼎益豐”更名而來(lái),20日午后,該公司股價(jià)一度大跌約38%,最新市值超36億港元。而在多年前,這家公司股價(jià)曾暴漲逾50倍,市值最高時(shí)超過(guò)350億港元。


中國(guó)鼎益豐的控股股東為香港鼎益豐國(guó)際控股集團(tuán)有限公司,股權(quán)穿透之后實(shí)控人則為隋廣義。


鼎益豐公司網(wǎng)站此前這樣介紹隋廣義本人:“曾為吉林省敦化市副市長(zhǎng),后修道出家,將東方禪易文化與現(xiàn)代投資術(shù)相結(jié)合,創(chuàng)立了‘禪易投資法’,能精準(zhǔn)預(yù)測(cè)金融投資的各種變化,是繼股神巴菲特的價(jià)值投資法、金融大鱷索羅斯的對(duì)沖投資法后,又一嶄新的創(chuàng)新投資法。”這一文字現(xiàn)在作了修改,變成了:“從2000年起,經(jīng)過(guò)潛心研究與修習(xí),把東方哲學(xué)和西方價(jià)值投資法相結(jié)合,創(chuàng)造了獨(dú)特的東方價(jià)值投資學(xué)?!?/span>


根據(jù)該公司官網(wǎng)介紹,香港鼎益豐國(guó)際控股集團(tuán)成立于2011年1月,注冊(cè)資本5.81億,目前管理資產(chǎn)累計(jì)超1000億港幣,主要從事金融投行和投資管理業(yè)務(wù)。集團(tuán)以隋廣義獨(dú)創(chuàng)的“東方古典哲學(xué)價(jià)值投資理論體系”為核心技術(shù),在“金融+文化”的產(chǎn)業(yè)驅(qū)動(dòng)下,采用收購(gòu)、兼并、資產(chǎn)重組等資本運(yùn)作方式,為投資者們提供金融服務(wù)。目前,集團(tuán)控股和參股華音國(guó)際控股(00989.HK)、創(chuàng)業(yè)集團(tuán)控股(02221.HK)等香港主板上市公司以及參股ST天馬 (002122)等A股上市公司。


早在2019年1月份,證券時(shí)報(bào)就發(fā)表過(guò)鼎益豐的相關(guān)報(bào)道,在標(biāo)題為《股價(jià)一年漲了數(shù)十倍!老板用玄學(xué)為信徒理財(cái),聲稱要?jiǎng)?chuàng)造宇宙文明》的報(bào)道中,證券時(shí)報(bào)記者詳細(xì)講述了鼎益豐集團(tuán)如何通過(guò)以“原始股”“優(yōu)先股認(rèn)購(gòu)”等方式吸引投資者,并承諾給投資者高達(dá)30%的年化收益率,而由鼎益豐控股的港股上市公司中國(guó)鼎益豐,自2015年1月以來(lái)股價(jià)暴漲53倍,但暴漲的背后并非業(yè)績(jī)支撐,而是坐莊痕跡明顯。


2019年3月8日,中國(guó)鼎益豐港股被港交所勒令停牌,停牌前中國(guó)鼎益豐收盤價(jià)為23.08港元,總市值為285.44億港元。在停牌321天后,該公司于2020年1月23日復(fù)牌,當(dāng)天股價(jià)暴跌90%,市值一天蒸發(fā)257億港元。


2019年3月20日,香港證監(jiān)會(huì)向9家經(jīng)紀(jì)行發(fā)出限制通知書,禁止他們處理客戶在其賬戶內(nèi)持有的中國(guó)鼎益豐股票等資產(chǎn),因這些賬戶涉嫌操控中國(guó)鼎益豐股價(jià)。


隨后2019年6月25日,香港證監(jiān)會(huì)又連發(fā)兩份監(jiān)管函。不僅向9家與2018年至2019年初期間中國(guó)鼎益豐控股有限公司(中國(guó)鼎益豐)股份的涉嫌市場(chǎng)操控活動(dòng)有關(guān)經(jīng)紀(jì)行發(fā)出限制通知書,還向14家與2018年至2019年初期間中國(guó)鼎益豐的重倉(cāng)股中國(guó)智能集團(tuán)涉嫌市場(chǎng)操控活動(dòng)有關(guān)經(jīng)紀(jì)行發(fā)出限制通知書,禁止它們處置或處理在其客戶賬戶內(nèi)持有的若干資產(chǎn)。


證券時(shí)報(bào)記者曾對(duì)鼎益豐進(jìn)行暗訪,鼎益豐工作日通常都會(huì)開晨會(huì)。2018年10月25日,在寫字樓31樓的明德禮堂,聚集了300多人。除了員工,還有前來(lái)聽隋廣義、總裁馬小秋“開示”的投資人。有不少中老年人搬著塑料凳,坐在走廊上聽。


9點(diǎn)30分,隋廣義與馬小秋從正門而入,全體鼓掌。擊鼓鳴鐘后,朝老子像三鞠躬,朗讀《道德經(jīng)》,再坐下來(lái)念三遍“正氣歌”。


隋廣義講道中包括:“在未來(lái)100年,鼎益豐有可能創(chuàng)造一個(gè)時(shí)代。因?yàn)樗氖姑?,是為地球人?chuàng)造一個(gè)地球的文明。同時(shí)把它升級(jí)到宇宙的文明。”“觀天之象,我們鼎益豐正在做一個(gè)天盤,我們要做28宿,也就是28家實(shí)體企業(yè),鼎益豐的能量是無(wú)邊的。”


在2019年4月16日的晨會(huì)分享上,隋廣義對(duì)投資人表示,鼎益豐美國(guó)上市路線圖已經(jīng)清晰,有人做夢(mèng)夢(mèng)到美國(guó)上市市值可達(dá)4100億美元(相當(dāng)于2.8萬(wàn)億人民幣)。


被曝向投資者兜售各種投資項(xiàng)目,資金流向成謎


在微博、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上,關(guān)于鼎益豐的質(zhì)疑頗多。2022年11月,李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)在微信公眾號(hào)上發(fā)布《“神乎其神”的隋廣義,“霧里看花”的鼎益豐》一文,文章稱,近日,有網(wǎng)友穆先生向李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)反映,朋友接觸了一個(gè)項(xiàng)目,并不斷游說(shuō)自己加入,聲稱只要投資,幾年后就可收益上億元。目前,他的朋友已經(jīng)投資120萬(wàn),且還在不斷加大投資,十分癡迷。但是通過(guò)了解,暫不說(shuō)是否會(huì)有收益,該組織的授課模式,著實(shí)讓穆先生吃了一驚。




昏暗的房間、微弱的燭光、閉眼冥想的狀態(tài)……單單是圖片就給人一種不太舒服的感覺,好似進(jìn)入了一場(chǎng)宗教活動(dòng)。而這些圖片正是該公司線下交流時(shí)的照片。通過(guò)資料顯示,該公司全名深圳市鼎益豐企業(yè)管理股份有限公司(現(xiàn)已注銷)。鼎益豐集團(tuán)的官網(wǎng)顯示,在過(guò)去的幾年里,公司由100萬(wàn)逐步擴(kuò)張至管理百億資產(chǎn)的集團(tuán),子公司多達(dá)20余家,其業(yè)務(wù)囊括基金、私募、黃金、高科技芯片、大健康甚至文化旅游。


據(jù)穆先生稱,該公司經(jīng)常開展這樣的線下交流活動(dòng),投資者在“老師”的指導(dǎo)下進(jìn)入冥想,而每一位投資者就這樣在這一次次的“冥想”中被“洗腦”,越陷越深。


李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)稱,據(jù)了解,鼎益豐集團(tuán)一直在向投資者兜售各種投資項(xiàng)目,以旗下公司的股權(quán)為主,例如,其中一個(gè)私募項(xiàng)目以6元/股,5年為期,投資門檻30萬(wàn),上不封頂。第一年每月返利1.5%,后四年每月返利1%,到期后還可再獲得15%本金返利。如此算來(lái),5年的平均年化收益率竟然可以達(dá)到16.2%。不僅如此,該公司旗下“金算子”線上理財(cái)平臺(tái)出售的產(chǎn)品,平均年化收益也達(dá)到了12%。而早年售賣的基金類理財(cái)產(chǎn)品,年化收益甚至達(dá)到30%之高。


但是,據(jù)投資者稱,購(gòu)買股權(quán)后,他們并不能拿到資金進(jìn)入所投項(xiàng)目的憑證,其收款賬戶和返利賬戶也并不一致,項(xiàng)目的資金流向成謎。


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