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海通證券研報指出，近期上市險企陸續發布三季度業績預增公告，三季度凈利潤普遍實現大幅增長。負債端資產端均有改善，低估值+低持倉，攻守兼備。1）當前市場儲蓄需求依然旺盛，在監管持續引導險企降低負債成本趨勢下，保險公司利差壓力預計逐漸得到緩解。2）近期10年期國債收益率在2.13%左右波動，預計未來伴隨經濟復蘇，長端利率若企穩或修復上行，則保險公司新增固收類投資收益率壓力將有所緩解。同時，地產相關利好政策的持續落地，也有利于險企投資資產質量擔憂情緒的緩解。3）當前公募基金對保險股持倉仍處于低位，估值對負面因素反應較為充分。