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據(jù)中國保險行業(yè)協(xié)會（下稱保險業(yè)協(xié)會）官網(wǎng)10月31日信息，近日，保險業(yè)協(xié)會發(fā)布《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》（下稱《建設(shè)規(guī)劃》）。《建設(shè)規(guī)劃》旨在以建設(shè)銷售人員銷售能力資質(zhì)分級體系為基礎(chǔ)，構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評價和銷售授權(quán)管理體制機制，促進銷售隊伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，更好地保障消費者權(quán)益、服務(wù)保險消費者多元化、復(fù)雜化、個性化的綜合金融服務(wù)需求。
近年來，中國銀保監(jiān)會持續(xù)深化保險營銷體制改革，推進保險銷售能力資質(zhì)分級工作，明確要求行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺優(yōu)勢，研究保險產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)風(fēng)險，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)分級體系和相應(yīng)的培訓(xùn)測試機制，嚴(yán)格銷售資質(zhì)分級管理。保險業(yè)協(xié)會充分調(diào)研行業(yè)銷售人員業(yè)務(wù)狀況和制度環(huán)境，順應(yīng)營銷變革方向，研究起草了《建設(shè)規(guī)劃》草案，在行業(yè)內(nèi)部組織多輪征求意見活動，廣泛采納了市場主體、地方協(xié)會和監(jiān)管部門的意見建議，經(jīng)修改完善形成《建設(shè)規(guī)劃》。
《建設(shè)規(guī)劃》明確了銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)的原則和目標(biāo)，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質(zhì)分級和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權(quán)規(guī)則，力爭用三年左右的時間，實現(xiàn)以行業(yè)自律的形式實施銷售人員銷售產(chǎn)品授權(quán)與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理，并逐步推動銷售能力資質(zhì)分級納入國家職業(yè)技能等級認(rèn)定體系，全面提升銷售人員專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)技能水平。
在實施對象上，堅持不新增準(zhǔn)入門檻，即對入職上崗后的銷售人員進行銷售能力資質(zhì)分級。在實施步驟上，堅持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進，在充分考慮現(xiàn)有銷售隊伍和市場實際情況的基礎(chǔ)上，制定了先易后難、漸進引導(dǎo)、分步實施三階段工作計劃。在實施方式上，堅持行業(yè)指導(dǎo)、機構(gòu)實施，充分發(fā)揮保險機構(gòu)在銷售隊伍轉(zhuǎn)型升級、提質(zhì)增效中的主體作用，支持保險機構(gòu)在行業(yè)規(guī)范基礎(chǔ)上建立內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)更高、分級分類更細、管理更嚴(yán)的銷售人員管理體系。
《建設(shè)規(guī)劃》遵循對高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，建立與銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的分級銷售授權(quán)規(guī)則。根據(jù)保險產(chǎn)品的復(fù)雜程度，將銷售能力資質(zhì)由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)，第四等級為保險產(chǎn)品及相關(guān)非保險金融產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)。
保險業(yè)協(xié)會表示，專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)是銷售人員提供專業(yè)服務(wù)的基礎(chǔ)，是銷售隊伍轉(zhuǎn)型升級的重要前提。建立完善的銷售能力資質(zhì)分級體系將有助于引導(dǎo)銷售人員持續(xù)提升自身職業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量，推動保險機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、提升精細化管理能力，不斷促進保險市場高質(zhì)量發(fā)展。
