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在四川，科技創(chuàng)新金融服務(wù)“星辰計劃”，正護航一批科技領(lǐng)域的“明日之星”冉冉升起。這項由中國人民銀行四川省分行搭建的金融生態(tài)體系，正以“五大行動”為抓手，助力滿足科創(chuàng)企業(yè)全生命周期融資需求。
中國人民銀行四川省分行行長嚴寶玉在接受上海證券報記者專訪時表示，下一步，將以西部（成都）科學(xué)城和中國（綿陽）科技城建設(shè)為重點，深入推進科技金融“星辰計劃”，發(fā)揮好貨幣政策工具激勵作用，引導(dǎo)銀行機構(gòu)完善科技金融業(yè)務(wù)管理機制，加大對科創(chuàng)企業(yè)信貸投放。
助力形成更新?lián)Q代規(guī)模效應(yīng)
科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款落地
近日，首批由科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款支持的貸款落地四川。在再貸款工具支持下，一批科技型中小企業(yè)、重點領(lǐng)域技術(shù)改造和設(shè)備更新項目獲得了資金支持。
今年以來，黨中央、國務(wù)院推動大規(guī)模設(shè)備更新和消費品以舊換新，各地各部門相繼出臺配套措施。4月，中國人民銀行設(shè)立5000億元科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款。
嚴寶玉表示，相關(guān)政策出臺以來，中國人民銀行四川省分行積極推動科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款等相關(guān)金融政策落地落實，堅持市場為主、政策引導(dǎo)，強化融資對接、協(xié)調(diào)推動，會同有關(guān)部門因地制宜出臺激勵政策，加快推動建立愿意換、能夠換、方便換的廢舊物品回收循環(huán)利用體系，切實把政策工具轉(zhuǎn)化為支持實體經(jīng)濟發(fā)展的成果。
圍繞三大重點行動，中國人民銀行四川省分行會同有關(guān)部門出臺了金融支持政策。嚴寶玉介紹，在支持工業(yè)領(lǐng)域設(shè)備更新方面，推廣“技改貸”“更新貸”等金融產(chǎn)品，實施制造業(yè)貸款獎補政策，引導(dǎo)加大制造業(yè)中長期貸款投入。
在支持消費品以舊換新方面，指導(dǎo)金融機構(gòu)用好四川消費貸款貼息政策，聚焦汽車換“能”、家電換“智”、家裝廚衛(wèi)“煥新”等重點領(lǐng)域加大消費信貸投入。
在支持資源回收循環(huán)利用方面，引導(dǎo)金融機構(gòu)針對廢舊物品資源回收分拆再利用企業(yè)融資需求，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大融資支持力度，助力再生資源回收再利用產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
為加快項目對接和貸款精準投放，中國人民銀行四川省分行指導(dǎo)金融機構(gòu)對所屬項目融資需求實現(xiàn)盡職調(diào)查“全覆蓋”，要求其加快制定融資方案，對符合條件的企業(yè)和項目簽訂授信合同并發(fā)放貸款。
嚴寶玉表示，下一步，中國人民銀行四川省分行將會同相關(guān)部門全力打好政策組合拳，推動相關(guān)金融支持措施落地見效，為企業(yè)設(shè)備更新和消費品以舊換新提供有力的金融支持，助力形成更新?lián)Q代規(guī)模效應(yīng)。
助力“明日之星”升起
“星辰計劃”構(gòu)建科技金融生態(tài)體系
當前，科技金融位列“五篇大文章”之首，支持科技金融發(fā)展的制度框架、政策工具持續(xù)完善，支持科技創(chuàng)新也成為我國優(yōu)化資金配置結(jié)構(gòu)的重要方向。
四川的科技金融布局起步較早。2021年4月，中國人民銀行成都分行（中國人民銀行四川省分行前身）制定出臺了科技創(chuàng)新金融服務(wù)“星辰計劃”，通過開展“五大行動”，初步構(gòu)建起適應(yīng)新時代科技創(chuàng)新需求的金融生態(tài)體系。
2024年3月末，四川省科創(chuàng)企業(yè)貸款余額和有貸戶數(shù)較“星辰計劃”實施前分別增長82%、80%。
嚴寶玉向記者詳解了“星辰計劃”的“五大行動”，也就是政策體系優(yōu)化行動、政策效應(yīng)聚合行動、專營機構(gòu)升級行動、科創(chuàng)融資品牌創(chuàng)建行動以及實施直接融資孵化行動。
其中，通過政策體系優(yōu)化行動，中國人民銀行四川省分行會同相關(guān)部門構(gòu)建“中長期規(guī)劃+實施方案+當年要點”的政策體系，積極創(chuàng)新科創(chuàng)投、科創(chuàng)貸、科創(chuàng)貼、科創(chuàng)保、科創(chuàng)券“五科”聯(lián)動金融服務(wù)模式，建立完善全口徑融資監(jiān)測、信息共享和部門會商等工作機制。
通過政策效應(yīng)聚合行動，中國人民銀行四川省分行建立了貨幣政策工具支持“金熊貓科技企業(yè)創(chuàng)新積分”專屬機制，引導(dǎo)銀行機構(gòu)運用再貸款、再貼現(xiàn)資金加大對積分企業(yè)的信貸支持，目前銀行機構(gòu)已支持500余家積分企業(yè)。
結(jié)合科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、重智產(chǎn)”特征，中國人民銀行四川省分行指導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新科創(chuàng)類信貸產(chǎn)品體系，推廣“設(shè)備儀器貸”“天府科創(chuàng)貸”等產(chǎn)品。
通過實施直接融資孵化行動，以及債券優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，全國首批科創(chuàng)票據(jù)、混合型科創(chuàng)票據(jù)相繼落地四川。2024年一季度，四川的科創(chuàng)票據(jù)發(fā)行量同比增長206%。
嚴寶玉表示，下一步，中國人民銀行四川省分行將支持和鼓勵科創(chuàng)企業(yè)更多發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，推動優(yōu)化融資擔保、風(fēng)險補償、知識產(chǎn)權(quán)評估交易等配套支持措施，有效滿足科創(chuàng)企業(yè)全生命周期融資需求。
錨定建設(shè)農(nóng)業(yè)強省目標
履行鄉(xiāng)村振興金融工作牽頭責任
“天府之國”，沃野千里。四川自古以來享有“糧豬安天下”的美譽，如今又朝著建設(shè)新時代更高水平的“天府糧倉”的目標邁進。
2023年，中國人民銀行四川省分行會同相關(guān)部門制定印發(fā)金融支持建設(shè)新時代更高水平“天府糧倉”16條指導(dǎo)意見，聚焦金融支持高標準農(nóng)田建設(shè)、種業(yè)振興、糧食增產(chǎn)擴能等六大重點領(lǐng)域，以及新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、農(nóng)村集體經(jīng)濟組織兩類重點主體，加大金融支持力度。
數(shù)據(jù)顯示，2024年4月末，四川省涉農(nóng)貸款余額同比增長14.6%，“天府糧倉”建設(shè)重點領(lǐng)域貸款余額同比增長15.9%。
“糧食生產(chǎn)重點領(lǐng)域信貸投入力度不斷加大，金融服務(wù)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體質(zhì)效持續(xù)提升，科技賦能鄉(xiāng)村普惠金融發(fā)展取得積極進展，涉農(nóng)信用信息在支農(nóng)領(lǐng)域應(yīng)用進一步豐富。”嚴寶玉以四句話概括金融支持“天府糧倉”建設(shè)的新進展。
為服務(wù)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，中國人民銀行四川省分行等部門創(chuàng)新性地推廣涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)“金融鏈長”制。在“金融鏈長”制支持下，金融機構(gòu)可以基于核心企業(yè)與種養(yǎng)殖戶的交易發(fā)放貸款，讓信貸資金直達“田間地頭”。
嚴寶玉表示，“金融鏈長”制適應(yīng)糧食生產(chǎn)從以家庭為主的傳統(tǒng)經(jīng)營模式向適度規(guī)模經(jīng)營發(fā)展趨勢，充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)、金融、財政政策協(xié)同作用，圍繞涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)及上下游種養(yǎng)殖戶、加工流通企業(yè)，“一鏈一策”做好金融服務(wù)。
中國人民銀行四川省分行還支持金融機構(gòu)創(chuàng)新推出“天府糧倉貸”“種植e貸”等專項信貸產(chǎn)品，確保金融服務(wù)貫穿糧食生產(chǎn)、收儲、加工、銷售全產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)。2024年3月末，四川省重點支持的涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)鏈貸款余額同比增長22.4%。
從農(nóng)戶找銀行到銀行找農(nóng)戶；從農(nóng)戶“只跑一次”，升級為銀行“送貸上門”——科技賦能鄉(xiāng)村普惠金融發(fā)展取得積極進展。嚴寶玉表示，為有效滿足農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體“小、短、急”的信貸需求，中國人民銀行四川省分行運用金融科技手段推動鄉(xiāng)村普惠金融發(fā)展。
嚴寶玉表示，下一步，中國人民銀行四川省分行將錨定建設(shè)農(nóng)業(yè)強省目標，積極履行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的金融工作牽頭責任，充分發(fā)揮信貸政策引導(dǎo)作用，推動完善貸款貼息、獎補、風(fēng)險分擔等財政金融互動政策，引導(dǎo)金融資源持續(xù)向“三農(nóng)”領(lǐng)域傾斜。
中國人民銀行四川省分行還將結(jié)合農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營模式創(chuàng)新、一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的趨勢，引導(dǎo)金融機構(gòu)因地制宜創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)，滿足各類主體的多元化金融需求，鞏固擴大金融支持“天府糧倉”建設(shè)既有成效，全力推動新時代更高水平“天府糧倉”建設(shè)取得新進展。
