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12月21日，南銀理財(cái)固定收益投資部負(fù)責(zé)人邱偉在2023上證財(cái)富管理論壇期間接受上海證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，此次南銀理財(cái)固定收益投資部獲得“上證·金理財(cái)”年度投資管理團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)，是市場(chǎng)對(duì)其團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力和努力付出的高度認(rèn)可，團(tuán)隊(duì)一直致力于深入研究市場(chǎng)、挖掘投資機(jī)會(huì)，并通過精細(xì)化的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，為客戶實(shí)現(xiàn)了較為優(yōu)異的收益回報(bào)。
“南銀理財(cái)?shù)耐顿Y部門分為固定收益投資部、權(quán)益投資部、項(xiàng)目投資部三個(gè)部門。”邱偉介紹稱，固定收益投資部定位于“大固收”，管理包括現(xiàn)金管理類、純固收類、固收+等多類產(chǎn)品；骨干成員平均從業(yè)年限在10年以上，從大類資產(chǎn)配置到細(xì)分賽道研究各有所長(zhǎng)。
在投資策略上，邱偉認(rèn)為，銀行理財(cái)客戶數(shù)量大、基礎(chǔ)客戶多，過去的發(fā)展沿革也奠定了它相對(duì)穩(wěn)健的定位。“目前投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好趨低、期限偏好趨短，我們也推出了穩(wěn)健型的、短久期尤其是可靈活申贖的產(chǎn)品，例如7天、14天的最低持有期的產(chǎn)品。”邱偉說。
這一類產(chǎn)品因?yàn)榭蛻魮碛懈嗟倪x擇權(quán)，可以隨時(shí)通過觀察產(chǎn)品表現(xiàn)、管理人的管理能力來決定是否繼續(xù)持有。“發(fā)行申購(gòu)贖回更便利的產(chǎn)品也對(duì)管理人的水平和能力提出了更高的要求，特別能考驗(yàn)管理人資產(chǎn)端和負(fù)債端短期流動(dòng)性的管理能力以及其他風(fēng)險(xiǎn)管理能力。”邱偉分析稱。
具體而言，邱偉表示，在投資管理模式方面，銀行理財(cái)不過分強(qiáng)調(diào)投資經(jīng)理個(gè)人的能力。公司內(nèi)設(shè)研究、信評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)、投資等多部門，各司其職保障最終的投資成果。
“在投資策略方面，我們注意到當(dāng)債券收益率在高位時(shí)，若有持續(xù)的資金流入，可以在有利位置獲取價(jià)值較高的資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品規(guī)模和收益的雙豐收。因此，我們必須通過密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和資產(chǎn)價(jià)格變化，合理安排產(chǎn)品的發(fā)行計(jì)劃，從而實(shí)現(xiàn)比較好的良性循環(huán)。”邱偉說。
邱偉認(rèn)為，銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)作為理財(cái)產(chǎn)品管理人需要不斷加強(qiáng)作為，一是在固收投研方面，提升大類資產(chǎn)配置、宏觀利率、行業(yè)研究及信用挖掘能力，做好風(fēng)險(xiǎn)把控，堅(jiān)守理財(cái)?shù)姆€(wěn)健定位；二是不斷豐富投資策略池，通過內(nèi)部投研團(tuán)隊(duì)的專業(yè)化分工和合作，打造適合理財(cái)客戶的低回撤、低相關(guān)、低波動(dòng)的資產(chǎn)和策略；三是持續(xù)規(guī)劃長(zhǎng)久期產(chǎn)品發(fā)行和管理，以產(chǎn)品的表現(xiàn)增強(qiáng)客戶長(zhǎng)期持有的信心，提升負(fù)債端的穩(wěn)定性，引導(dǎo)中長(zhǎng)期投資理念，為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值。
據(jù)了解，南銀理財(cái)自成立以來，服務(wù)客戶超460萬戶，為客戶兌付收益超300億元。邱偉表示，在未來的工作中，南銀理財(cái)將繼續(xù)堅(jiān)持以客戶為中心的理念，不斷提升自己的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更加專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的投資管理服務(wù)。
