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上證報中國證券網(wǎng)訊（記者 馬嘉悅）近日，裁判文書網(wǎng)顯示，華澳信托因?qū)毮芷嚰瘓F有限公司（簡稱“寶能汽車公司”）未按《債權(quán)投資合同》的約定向公司償付債權(quán)投資本金和投資收益，公司正在行使相應(yīng)權(quán)利積極催收。目前，公司已通過法院查封了抵押物、凍結(jié)了寶能汽車公司和深圳市寶能投資集團有限公司（簡稱“寶能投資公司”）的銀行賬戶。
事實上，今年以來，伴隨著信托業(yè)風(fēng)險逐步暴露，多家信托公司通過訴訟進行“催收”。在業(yè)內(nèi)人士看來，當(dāng)前風(fēng)險化解已成為信托公司重要任務(wù)，后續(xù)可以探索市場化模式加快項目處置。與此同時，在處置風(fēng)險過程中，信托公司應(yīng)盡職、真實進行信息披露，引導(dǎo)投資人理性對待。
華澳信托“討債”寶能汽車
據(jù)民事判決書，2021年4月29日，丁女士和華澳信托就購買臻鑫310號第22期信托產(chǎn)品簽訂了信托計劃文件。雙方約定，丁女士認(rèn)購300萬份信托單位，認(rèn)購信托資金為300萬元，業(yè)績比較基準(zhǔn)為7.90%/年，預(yù)計存續(xù)期限為12個月。
信托計劃的債務(wù)人為寶能汽車公司，保證人為寶能投資公司和姚振華，指定用途為采購西安汽車生產(chǎn)基地相關(guān)設(shè)備、材料等及日常經(jīng)營等。
不過，2022年4月11日，華澳信托發(fā)布臨時公告，宣布涉案信托計劃風(fēng)險暴露，進入延長期。在遙遙無期的等待后，丁女士決定向法院起訴，要求華澳信托賠償投資款人民幣2915189.46元及相應(yīng)利息。
華澳信托稱，涉案信托計劃不承諾本金安全，不承諾保證收益。涉案信托計劃已按約進入延長期，目前尚未終止和清算，丁女士是否產(chǎn)生損失尚不確定。因?qū)毮芷嚬疚窗础秱鶛?quán)投資合同》的約定向公司償付債權(quán)投資本金和投資收益，公司正在行使相應(yīng)權(quán)利積極催收。目前，公司已通過法院查封了抵押物、凍結(jié)了寶能汽車公司和寶能投資公司的銀行賬戶。
最終，法院裁定駁回丁女士訴求，并稱丁女士可在投資損失確定之后，尋求相應(yīng)的救濟。
據(jù)悉，就華澳信托和寶能汽車的糾紛，法院早已作出判決。
2021年12月15日，上海金融法院受理華澳信托公司與寶能汽車公司等金融借款合同糾紛一案，并于2022年12月9日作出判決：“一、寶能汽車公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)向華澳信托公司償付債權(quán)投資本金507527412.46元、債權(quán)投資收益21887254.32元；二、寶能汽車公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)向華澳信托公司支付逾期利息、復(fù)利。”
信托業(yè)訴訟頻現(xiàn)
事實上，今年以來信托行業(yè)頻現(xiàn)訴訟案件。
比如，天眼查顯示，11月以來，萬向信托作為原告提起多個訴訟，案由均為金融借款合同糾紛。與此同時，截至11月12日，今年以來，重慶信托和山西信托涉訴案件也接近20起。
“近年來，在經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型加速背景下，越來越多項目風(fēng)險有所暴露，訴訟是比較常見的風(fēng)險化解方式。不過，這一方式下，風(fēng)險化解的時間周期相對較長，投資人情緒波動也較大，因此會使得投資人與信托公司的訴訟糾紛有所增長，從而呈現(xiàn)出信托業(yè)內(nèi)糾紛越來越多的趨勢。”滬上一位私募研究員表示。
在此背景下，多位業(yè)內(nèi)人士建議，首先，風(fēng)險處置過程中，信托公司須加強與投資人的溝通，真實、及時地披露項目處置進展，避免投資人擔(dān)憂情緒升溫導(dǎo)致的“擠兌”風(fēng)險，引導(dǎo)其理性對待；其次，積極探索市場化方式處置風(fēng)險項目，比如聯(lián)合信保基金、與AMC機構(gòu)協(xié)商談判等。在今年2月召開的2023年信托業(yè)監(jiān)管會議上，監(jiān)管人士曾表示，鼓勵信托公司強化與外部專業(yè)機構(gòu)合作，積極探索靈活創(chuàng)新風(fēng)險資產(chǎn)的處置方式，推動信托公司穩(wěn)步參與第二批不良貸款轉(zhuǎn)讓試點。
