收藏
上證報中國證券網(wǎng)訊（記者 張瓊斯）11月10日，國家外匯管理局管理檢查司副司長史丙棟在2023金融街論壇年會上表示，目前，外匯微觀監(jiān)管的核心制度安排是交易的真實性管理，也就是要求外匯交易的業(yè)務背景都是真實的。近年來，外匯局適應高水平開放需要，在推進便利化改革的同時，不斷完善真實性管理的內涵和方式，防范化解金融風險取得明顯成效。
“當然也遇到了一些難題，市場主體的實際感受沒有完全達到預期的政策目標。”史丙棟表示，一方面，銀行的一線風險防控作用沒有得到充分發(fā)揮，還存在空殼公司通過構造交易騙稅騙補，或者通過地下錢莊轉移資金等現(xiàn)象。另一方面，外匯局持續(xù)推動便利化政策，但部分銀行執(zhí)行效果有限，經營主體的獲得感不夠強。
他表示，近年來，外匯局嚴厲打擊非法跨境金融活動，假單證這種非法活動大幅度減少，更多不法企業(yè)為規(guī)避銀行通過報關單核驗渠道發(fā)現(xiàn)違法事實，不再像以前那樣做假單證，而是買真的報關單去構造交易。表面查驗發(fā)現(xiàn)不了問題，但穿透成本又非常高，對真實性管理提出了新挑戰(zhàn)。
史丙棟表示，下一步，外匯局將認真貫徹中央金融工作會議精神，努力推動破解相關難題，借鑒國際反洗錢的理念和規(guī)則，結合中國實際，將好的做法和經驗引入到外匯管理體制。
“我們擬開展銀行外匯展業(yè)改革，推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務流程再造。”史丙棟透露，這兩天，相關辦法就會向全社會公開征求意見，不斷健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管兩位一體的管理框架，全面加強外匯監(jiān)管，防范化解金融風險，實現(xiàn)既要放得開又能管得住的目標，推動我國金融高質量發(fā)展。
關于外匯展業(yè)改革內容，史丙棟表示，將要求銀行總行自上而下推動建立全流程的外匯展業(yè)框架，通過強化事前和事后管理，打破事中逐筆審查單據(jù)的局限性，優(yōu)化真實性審核的內涵。
其中，在事前環(huán)節(jié)，通過盡職調查打通銀行內部的數(shù)據(jù)孤島，更好對客戶進行畫像，并通過標準化的客戶風險分類評估，實現(xiàn)客戶的分類分層管理，為事中的差異化審核奠定基礎。在事中環(huán)節(jié)，根據(jù)客戶的主體風險和業(yè)務風險，實施差異化審核，對優(yōu)質客戶給予更大程度便利。
“未來，最優(yōu)質的客戶可能辦理業(yè)務都是無感的。對高風險客戶開展強化審查。營造越誠信越便利、越失信越受制約的環(huán)境。”史丙棟表示，未來的外匯檢查也將更注重銀行盡職調查是否到位、分類標準是否科學、事后風險監(jiān)測系統(tǒng)是否有效等。同時，外匯局研究制定了盡職免責情形并已經開始試點，鼓勵銀行在全流程展業(yè)框架下，大膽為誠信客戶提供更便捷高效的服務。
